在当今全球化和金融创新不断发展的背景下，反洗钱工作已成为维护国家金融安全、健全金融风险防控体系的重要组成部分。2024年11月8日，第十四届全国人大常委会通过了新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，并于2025年1月1日正式实施。为深入贯彻这一重要法律精神，提高金融机构及其员工的反洗钱意识与能力，合恒律所金戈律师应陕西秦农农村商业银行股份有限公司经开支行之邀，于2025年6月27日下午为该行员工进行了专题培训。
此次培训旨在通过对新《反洗钱法》内容的解读，帮助银行工作人员更好地理解和执行相关法律法规，提升识别和防范洗钱活动的能力。金戈律师结合当前国际国内反洗钱形势的变化，详细介绍了新法的主要内容及其实务应用，包括但不限于：加强了对各类洗钱行为的打击力度；明确了特定非金融机构在内的反洗钱义务主体范围；强调了客户尽职调查的重要性，并将“客户身份识别”升级为更加全面的“客户尽职调查”。此外，还特别提到了金融机构需建立健全反洗钱内部控制制度，以及如何有效配合监管机构开展反洗钱调查等关键议题。金律师还强调了个人信息保护的重要性，确保依法收集的信息仅用于合法目的，同时保障客户的合法权益不受侵害。
通过这次培训，不仅增强了参训人员对于反洗钱工作的认识，也为他们在日常工作中如何落实反洗钱措施提供了具体指导。
面对日益复杂的金融市场环境，每一位金融从业者都应当成为守护金融秩序的第一道防线，积极履行反洗钱职责，共同构建一个更加健康稳定的金融生态环境。未来，合恒律所将继续发挥自身优势，为更多企业提供高质量的法律服务和支持，助力企业健康发展。
